Política de KYC y AML de 1win

La plataforma aplica controles de KYC y AML para realizar verificación de identidad, validar el origen de los fondos, prevenir fraudes y combatir delitos financieros. Estas medidas respaldan la protección del usuario en el entorno de juego en línea en el Perú.

Los procedimientos de KYC y AML tienen como finalidad garantizar:

• Juego justo y ausencia de manipulación en apuestas y juegos.
• Seguridad del usuario y protección de la cuenta frente a usos no autorizados.
• Transparencia en la gestión de datos personales y operaciones.
• Cumplimiento de los requisitos regulatorios en materia de antilavado de activos y financiamiento del terrorismo.
• Aplicación coherente de medidas de control y seguridad en todas las operaciones.

Todo nuevo usuario debe completar un proceso de verificación de identidad antes de acceder plenamente a los servicios y funciones de retiro. La plataforma puede solicitar identidad del titular de la cuenta mediante procesos de identity check y control de coherencia de datos personales.

Durante el proceso de verificación, se pueden solicitar las siguientes categorías de documentos:

• Documento de identidad oficial con foto vigente, emitido por una autoridad gubernamental competente.
• Comprobante de domicilio reciente que acredite la dirección registrada por el usuario.
• Documentos que confirmen la titularidad y control del medio de pago utilizado por la persona usuaria.
• Información adicional que permita verificar el perfil económico y la legitimidad de los fondos cuando sea necesario.

La plataforma aplica medidas de prevención de lavado de activos y financiamiento del terrorismo orientadas a impedir que el sitio se utilice para actividades ilícitas. Estas medidas se basan en controles internos, sistemas automatizados y revisión humana para asegurar un monitoreo adecuado de las operaciones.

Entre las principales medidas de AML se incluyen:

• Monitoreo de transacciones para detectar patrones inusuales y actividad sospechosa.
• Reglas automatizadas de detección que señalan operaciones fuera del comportamiento habitual del usuario.
• Debida diligencia reforzada para usuarios, cuentas o eventos considerados de mayor riesgo.
• Revisión específica de depósitos, retiros u otras transferencias de monto elevado o inusuales en relación con el perfil del titular.
• Asignación de niveles de riesgo a los usuarios, tomando en cuenta factores como jurisdicción, comportamiento transaccional y tipo de producto utilizado.
• Verificación frente a listas de sanciones, Personas Expuestas Políticamente (PEP) y otras bases de datos relevantes.
• Cumplimiento de obligaciones de reporte ante las autoridades competentes cuando las operaciones, fondos o comportamientos lo requieran según la normativa vigente.

Determinadas acciones se consideran incompatibles con los procedimientos de KYC y AML y están prohibidas en la plataforma. Estas limitaciones se orientan a preservar la integridad del sistema, proteger la cuenta de cada usuario y evitar el mal uso de los servicios de juego y apuestas.

Se consideran actividades prohibidas, entre otras:

• Creación o uso de múltiples cuentas por una misma persona, o suplantación de identidad.
• Presentación de documentos falsos, adulterados, robados o pertenecientes a terceros para procesos de verificación.
• Intentos de canalizar fondos de origen ilícito o encubrir la verdadera procedencia del dinero a través de la cuenta.
• Manipulación de sistemas, apuestas, resultados o funciones de la plataforma para obtener ventajas indebidas.
• Compartir, ceder, vender o permitir el uso de la cuenta a otras personas, incluso familiares o conocidos.
• Uso de tarjetas, cuentas bancarias, billeteras electrónicas o medios de pago cuya titularidad no corresponda al usuario registrado.
• Cualquier forma de tergiversación de la identidad, datos personales o situación económica con el fin de eludir controles.

El incumplimiento de la política de KYC y AML, así como la detección de indicios de actividad sospechosa, puede dar lugar a medidas inmediatas y sanciones internas.

Las medidas pueden incluir suspensión temporal o permanente de la cuenta, congelamiento o confiscación de fondos vinculados a operaciones sospechosas, anulación de apuestas o premios, comunicación y reporte ante las autoridades competentes cuando corresponda.

La persona usuaria es responsable de entregar datos personales veraces, completos y actualizados durante el registro y en todo proceso de identity check o verificación posterior. Toda solicitud de documentos o información adicional debe ser atendida dentro de los plazos indicados, a fin de permitir la continuidad del servicio y el cumplimiento de las obligaciones de reporte. Únicamente pueden utilizarse métodos de pago que estén a nombre del titular de la cuenta, de forma que se mantenga un control adecuado del origen de los fondos. Ante cualquier indicio de acceso no autorizado, transacciones no reconocidas o actividad sospechosa, el usuario debe informar de inmediato al servicio de soporte. La persona jugadora también tiene la responsabilidad de promover un entorno de juego responsable y colaborar en la prevención del uso indebido de la plataforma.

La plataforma mantiene estándares de juego justo y transparencia para brindar seguridad al usuario y conservar un entorno controlado frente a riesgos de fraude o lavado de activos. Estas políticas se apoyan en controles constantes de protección de la cuenta, resguardo de datos y supervisión de la actividad transaccional.

Los principios básicos de esta política incluyen:

• Cumplimiento de normas de KYC y AML en línea con los requerimientos legales aplicables.
• Confidencialidad y protección de los datos personales mediante medidas técnicas y organizativas adecuadas.
• Monitoreo permanente para identificar transacciones irregulares o comportamientos que indiquen posible actividad sospechosa.
• Prevención de conductas desleales, colusión, manipulación de resultados y cualquier práctica que afecte el juego justo.
• Disponibilidad de canales de atención al usuario para consultas relacionadas con seguridad, verificación e integridad de la cuenta.
• Reconocimiento de la responsabilidad compartida entre la plataforma y el usuario para mantener un entorno de juego seguro y responsable.
• Igualdad de condiciones de uso de la cuenta y servicios para todas las personas usuarias, conforme a los términos establecidos y a la normativa vigente.